养老星球 | 个人养老金产品名录或将纳入更多指数基金，13只养老目标基金一季度收益超5%

每经记者：黄小聪 每经编辑：叶峰

近日，《关于指数基金纳入个人养老金产品名录相关工作的通知》下发到基金公司，主要内容在于各基金公司可以对照首批纳入个人养老金产品名录的指数基金筛选标准，对于符合条件的产品，可以申请纳入。

此外，随着一季度收官，记者注意到，共有13只养老目标基金今年一季度的收益超过5%，另有12只养老目标基金一季度的跌幅超过1%。

个人养老金产品名录或将纳入更多指数基金

根据下发的《关于指数基金纳入个人养老金产品名录相关工作的通知》显示，主要包括了以下几点内容：

一是，各基金公司可以对照首批纳入个人养老金产品名录的指数基金筛选标准，对于符合条件的产品，于每季度结束之日起1个月内申请纳入。

二是，以市场公认的核心宽基指数或适合长期价值投资的红利低波类指数作为跟踪标的的普通指数基金、ETF联接基金或指数增强基金。

其中核心宽基指数包括了：沪深300指数、中证500指数、中证800指数、上证指数、上证50指数、上证180指数、深证成指、深证50指数、深证100指数、深证300指数、创业板综指、创业板指数、创业板50指数、科创50指数，科创100指数，科创创业50指数、中证A50指数、中证A100指数、中证A500指数。

另外，红利低波类指数包括中证红利指数、红利低波指数、红利低波100指数、沪深300红利低波指数。

三是，普通指数基金和ETF联接基金最近四个季度末规模均不低于10亿元或上一月末规模不低于20亿元，且产品成立以来跟踪误差不超过基金合同约定水平。

四是，指数增强基金成立满三年，最近四个季度末规模均不低于10亿元，且最近三年超额收益率为正。

五是，前五大投资者份额占比合计不超过50%。

六是，公募基金管理人最近一期分类评价结果不为C。

13只养老目标基金一季度收益超5%

近日，随着养老目标基金的净值陆续更新，截至今年3月底的收益情况也浮出水面。

Wind数据显示，截至今年3月底，共有13只养老目标基金（不同份额分开计算，下同）今年一季度的收益超过5%。

另外，共有47只养老目标基金今年以来的收益为负，其中跌幅超过1%的共有12只。

24只养老目标基金份额减少超50%

随着养老目标基金2024年报披露，全年基金的整体规模变化情况也浮出水面。

记者注意到，超60只养老目标基金在2024年的份额增长超过100%，部分产品的份额增长更是超1000%。不过有的产品主要是期初份额非常少，比如一些Y份额，期初份额接近于无，即使整体规模增长不多，增长比例也非常高。

而如果从份额增长的绝对数值来看，2024年共有12只养老目标基金份额增长超过了1亿份。

不过，也有24只养老目标基金在2024年的份额减少超过了50%，以长信颐天平衡养老C类份额为例，2024年初时，份额还有约1.4亿份，到了2024年底时，份额只剩下121.7万份。

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